Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Roosterbet Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer MGA-Lizenz MGA/B2C/912/2022. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/912/2022 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschepräziehung, insbesondere den Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations. Als lizenzierter Betreiber haben wir einen benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) sowie ein internes Risikomanagement, das verdächtige Aktivitäten erkennt und meldet.

Unser System stuft jedes Konto in ein Risikoprofil ein. Auffällige Muster wie ungewöhnliche Einzahlungsspitzen, rasche Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder strukturierte Transaktionen knapp unter Schwellenwerten führen zu einer Überprüfung. In begründeten Fällen erstatten wir Meldung an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von Ihnen dürfen wir hierfür keine Vorwarnung erwarten: Tunlichst darf ein Spieler während einer laufenden Prüfung nicht vorgewarnt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Belege an. Ohne abgeschlossene Verifizierung findet keine Auszahlung statt.

Legen Sie bei der Registrierung Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft korrekt an. Stimmen diese Angaben später nicht mit Ihren Dokumenten überein, verzögert sich jede Auszahlung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, lesbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Telekommunikationsrechnung, Meldebestätigung oder Bankauszug, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Quellen der Mittel bei Überschreitung der Schwellenwerte

Der Ablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden; bei unlesbaren Dokumenten oder Widersprüchen fordern wir innerhalb desselben Zeitraums nach. Folgende Schritte sind vorgesehen:

• 1. Laden Sie die Dokumente direkt im Konto hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• 2. Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, 24/7 erreichbar.
• 4. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden danach priorisiert bearbeitet (0 bis 24 Stunden).

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, verschlüsselt gespeichert und ausschließlich autorisierten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung zugänglich gemacht. Der Zugriff wird protokolliert. Weitergabe erfolgt nur an Regulierungsbehörden oder Strafverfolgungsorgane, soweit gesetzlich vorgeschrieben, sowie an Zahlungsdienstleister zur Prüfung des Zahlungsmethodennachweises.

Quellen der Mittel nachweisen

Ab einem kumulierten Einzahlungsvolumen von 2.000 EUR in 12 Monaten oder bei einzelnen Einzahlungen über 10.000 EUR können wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Mildehmung Ihres Kontos, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Einordnung auffälliger Transaktionen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen), Erbscheine oder Schenkungsbestätigungen. Bei Krypto-Einzahlungen genügt ein Nachweis über Wallet-Herkunft und Fiat-Kaufbeleg. Reichen Sie diese Unterlagen innerhalb von 30 Tagen ein.

Wie wir Transaktionen pruefen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Dabei gelten folgende Grundsätze: Auszahlungen erfolgen vorrangig auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), und die Auszahlungsgrenzen betragen 5.000 EUR pro Tag sowie 20.000 EUR pro Monat. Krypto-Auszahlungen gehen an Wallets, die der verifizierten Wallet-Adresse entsprechen müssen.

Weichen Betrag, Methode oder Wallet deutlich von Ihrem bisherigen Muster ab, halten wir die Transaktion zur Prüfung an und melden uns bei Ihnen. Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine; die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 EUR.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein, sperren wir Auszahlungen und können Neueinzahlungen blockieren. Ihr Guthaben bleibt erhalten, wir zahlen es aus, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Ein Kontotyp, der an derselben Identität nur einmal führt, verhindert das Umgehen von Sperren über Zweitkonten.

Bei manipulierten Dokumenten, Widersprüchen zwischen Kontodaten und Nachweisen, Drittzahlungen ohne dokumentierte Legitimation oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto, verwahren das Guthaben bis zur Klärung und erstatten gegebenenfalls Meldung an die FIAU. Ein Widerspruchsrecht gegen Aussetzungen während einer Prüfung besteht währenddessen nicht.

• Verpasste Frist: Auszahlung gesprt, Einzahlung möglich, Erinnerung per E-Mail
• Unvollständige Dokumente: einmalige Nachforderung mit 7 Tagen Reaktionszeit
• Verdacht auf Dokumentbetrug: sofortige Kontosperre und Meldung
• Falsche Kontodaten: Korrektur nur mit gültigem Identitätsnachweis

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß maltesischem Recht mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung bzw. ab der letzten Transaktion auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (etwa steuerrechtliche) greifen. Die Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU, nicht dem Marketing.

Sie erhalten jederzeit über den Support unter [email protected] Auskunft zu den von uns gespeicherten Daten, zu deren Zweck und zu Empfängern. Widersprüche oder Löschungsbegehren berücksichtigen wir im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Roosterbet Casino?

Vollständige und lesbare Dokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Nach erfolgter Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen in 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Die Malta Gaming Authority verlangt von uns den Identitäts- und Zahlungsmethodennachweis vor der ersten Auszahlung. Damit stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die das Konto eröffnet und eingezahlt hat.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich gilt die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen vorrangig auf die Methode der Einzahlung. Wenn der eingezahlte Betrag bereits vollständig ausgeschöpft ist, ist eine Auszahlung auf eine verifizierte Alternativmethode möglich.

Was passiert, wenn ich die Quellen der Mittel nicht nachweise?

Ohne Nachweis blockieren wir Auszahlungen und können das Konto einschränken. Ihr Guthaben bleibt unangetastet und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.